รายงานใหม่จากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา ได้มีการวิเคราะห์ DeFi และสรุปว่าอาชญากรจากสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนเกาหลี รวมถึงนักต้มตุ๋นรายอื่น ๆ สามารถใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ เพื่ออำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน
ในรายงาน “การประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายของ DeFi” ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 6 เมษายน กระทรวงการคลังสหรัฐฯกล่าวว่า หลายกลุ่มที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายจากเกาหลีเหนือได้รับประโยชน์จากการแพลตฟอร์ม DeFi บางแห่งในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านระเบียบว่าด้วยการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) ซึ่งการควบคุม AML/CFT ไม่เพียงพอและข้อบกพร่องอื่น ๆ ในบริการ DeFi “ทำให้เกิดการขโมยเงิน”
“ผู้กระทำผิดกฎหมาย รวมถึงอาชญากร , สแกมเมอร์ ของเกาหลีเหนือกำลังใช้บริการ DeFi ในกระบวนการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย” Brian Nelson เลขาธิการกระทรวงการคลังเพื่อการก่อการร้ายและข่าวกรองทางการเงินกล่าว
รายงานระบุว่าบางโครงการ “ไม่มีการควบคุม AML/CFT ซึ่งเป็นหนึ่งในเป้าหมายหลักของการกระจายอำนาจ” โดยสังเกตว่าผู้กระทำมักจะสามารถหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรจากสหรัฐฯ และสหประชาชาติได้ อย่างไรก็ตาม กระทรวงการคลังย้ำว่า “การฟอกเงิน , การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย” ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยใช้สกุลเงิน fiat หรืออยู่นอกระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัล
เจ้าหน้าที่แนะนำให้เพิ่มการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของ AML/CFT สำหรับแพลตฟอร์มที่ให้บริการ DeFi โดยมีคำแนะนำเกี่ยวกับแพลตฟอร์ม DeFi เกี่ยวกับ AML/CFT และแก้ไขช่องว่างด้านกฎระเบียบใด ๆ
