Babel Finance ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ crypto ในเอเชียที่มีปัญหาซึ่งหยุดการถอนเงินของลูกค้าอย่างกะทันหันเมื่อเดือนที่แล้ว ประสบความสูญเสียอย่างหนักเนื่องจาก Proprietary Trading ด้วยเงินทุนของลูกค้า ตามข้อเสนอการปรับโครงสร้าง
Babel Finance สูญเสีย bitcoin (BTC) และ ETH มากกว่า 280 ล้านดอลลาร์เนื่องจากความล้มเหลวจาก Proprietary Trading โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการสูญเสียประมาณ 8,000 BTC และ 56,000 ETH ในเดือนมิถุนายนหลังจากเผชิญกับการชำระบัญชีเนื่องจากการตกต่ำของตลาดที่สำคัญ
“ในสัปดาห์ที่ผันผวนของเดือนมิถุนายน เมื่อ BTC ตกลงอย่างฉับพลันจาก 30k เป็น 20k ทำให้เกิดการขาดทุนใน proprietary trading อย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งนำไปสู่การบังคับขายหลักประกันหลายบัญชีโดยตรง โดยสูญเสียประมาณ ~8,000 BTC และ ~56,000 ETH”
เนื่องจากการสูญเสียครั้งใหญ่เหล่านี้ ฝ่ายสินเชื่อและการค้าของ Babel จึงไม่สามารถหาหลักประกันเพิ่ม (Margin call) จากคู่สัญญาได้
“บทสรุป : จุดล้มเหลวเพียงจุดเดียว – การดำเนินการที่ล้มเหลวของทีม Proprietary Trading อยู่นอกเหนือธุรกิจปกติของบริษัท ซึ่งดำเนินไปอย่างราบรื่นด้วยการจัดการและการควบคุมที่เหมาะสม”
นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่มีรายงานว่า Babel Finance มีการเกี่ยวข้องกับเงินของลูกค้า ในเดือนตุลาคม 2020 มีบันทึกที่รั่วไหลออกมาชี้ให้เห็นว่าบริษัทใช้ประโยชน์จากเงินทุนของผู้ใช้บางส่วนเพื่อเพิ่มการซื้อขาย bitcoin และเผชิญกับความเสี่ยงในการผิดนัดที่อาจเกิดขึ้นในช่วงตลาด Black Thursday ในปีนั้นที่พังทลาย
ในเวลานั้น Tether รายงานว่าได้เข้ามาช่วย Babel Finance โดยได้ขยายกำหนดเวลา margin call สำหรับ Babel เป็นหนึ่งเดือน เพื่อให้บริษัทมีเวลามากขึ้น
โฆษกของ Babel Finance กล่าวว่าบริษัท “ทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้า นักลงทุน และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่น ๆ และที่ปรึกษาภายนอกในช่วงเวลาที่ยากลำบากในอุตสาหกรรมนี้ เนื่องจากเราเชื่อว่า นี่เป็นเส้นทางที่ดีที่สุดสำหรับการฟื้นตัวอย่างสมบูรณ์และเพิ่มมูลค่าสูงสุดให้กับทุกฝ่าย”
ข้อเสนอการปรับโครงสร้างหนี้ของ Babel
ส่วนหนึ่งของแผนฟื้นฟูคือตอนนี้ Babel พยายามที่จะระดมทุนหลายร้อยล้านดอลลาร์ในการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน
ประการแรก บริษัทพยายามแปลงหนี้เจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุดมูลค่า 150 ล้านดอลลาร์ให้เป็น convertible bonds
นอกจากนี้ ดูเหมือนว่าจะระดมทุนได้ 250 ล้านดอลลาร์เป็น 300 ล้านดอลลาร์ใน convertible bonds และจากนั้นจะได้รับเครดิตหมุนเวียนจำนวน 200 ล้านดอลลาร์จากเจ้าหนี้ “เพื่อการฟื้นฟูธุรกิจ”
หากแผนสำเร็จจะทำให้เจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุดของ Babel กลายเป็นผู้ถือหุ้น
ยังคงต้องจับตาดูว่า Babel ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนที่มีชื่อเสียง เช่น Sequoia Capital China, 10T Holdings ของ Dan Tapiero, Dragonfly Capital และ Circle Ventures จะสามารถระดมทุนใหม่ได้หรือไม่
อ้างอิง : LINK
