รายงานใหม่จากทาง HSI ได้หักล้างความเชื่อผิดๆ เกี่ยวกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลในการก่ออาชญากรรม และเน้นย้ำถึงบทบาทของสกุลเงินดิจิทัลในการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายแทน
รายงานฉบับใหม่ที่ตีพิมพ์โดย Robert Whitaker เจ้าหน้าที่พิเศษฝ่ายกำกับดูแลหน่วยงานสืบสวนความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ (HSI) และ Crypto ISAC ระบุว่า แพลตฟอร์ม crypto ที่ได้รับการควบคุมดูแลนั้นให้การสนับสนุนอันมีค่าต่อการบังคับใช้กฎหมาย โดยใช้ความโปร่งใสของบล็อคเชนในการต่อสู้กับอาชญากรรมและเสริมสร้างความมั่นคงของชาติ แม้ว่าจะยังมีความเข้าใจผิดๆ เกี่ยวกับบทบาทของบล็อคเชนในระบบการเงินที่ผิดกฎหมายอยู่ก็ตาม
โดยสัดส่วนของกิจกรรมผิดกฎหมายในปริมาณธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดนั้นน้อยมาก ซึ่งจากรายงานการวิเคราะห์ของ Merkle Science แสดงให้เห็นว่ามีเพียง 0.61% ของธุรกรรม USDT ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2021 ถึงมิถุนายน 2024 เท่านั้นที่ถูกระบุว่าอาจผิดกฎหมาย ในขณะที่ USDC กลับมีผลงานดีกว่า โดยมีเพียง 0.22% ที่ถูกระบุว่าผิดกฎหมาย และน้อยกว่า 0.005% ที่เชื่อมโยงกับนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร
ในขณะเดียวกัน Chainalysis รายงานว่า กิจกรรมผิดกฎหมายคิดเป็นเพียง 0.34% ของธุรกรรมบนเครือข่ายทั้งหมดในปี 2023 ซึ่งลดลงจาก 0.42% ในปี 2022 โดยตัวเลขเหล่านี้ต่ำกว่ากิจกรรมผิดกฎหมายที่คาดการณ์ไว้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิมมาก ซึ่งเน้นย้ำโดยการประเมินความเสี่ยงต่อการฟอกเงินแห่งชาติของกระทรวงการคลังในปี 2024
ทั้งระบบสกุลเงินดิจิทัลและระบบการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) ต้องเผชิญกับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อปราบปรามการเงินผิดกฎหมาย
ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายจะต้องได้รับบันทึกทางการเงินจากสถาบันต่างๆ ซึ่งมักต้องใช้หมายเรียก โดยกระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับคณะบุคคลและการรวบรวมหลักฐานจำนวนมากก่อนจะเริ่มติดตามเงินทุนได้
นอกจากนี้ กิจกรรมผิดกฎหมายจำนวนมากยังคงอาศัย “เงินสด” ซึ่งไม่สามารถติดตามได้ โดยรายงาน DEA ปี 2024 ยืนยันว่าเงินสดยังคงเป็นวิธีหลักในการทำธุรกรรมค้ายา เนื่องจากไม่เปิดเผยตัวตนและไม่มีหลักฐานเป็นเอกสาร
เจ้าหน้าที่ Whitaker กล่าวว่า การติดตามธุรกรรมบนบล็อคเชนถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และรูปแบบอื่นๆ ของอาชญากรรมทางการเงิน เนื่องจากบล็อคเชนทำให้สามารถ “ติดตามเงิน” ได้แบบเรียลไทม์และข้ามพรมแดน ซึ่งทำได้ผ่านเครื่องมือที่เรียกว่า “Know Your Transaction” หรือ “KYT” เพื่อติดตามอาชญากร
ในขณะที่การเงินแบบดั้งเดิมต้องอาศัยกระบวนการ Know-Your-Customer (KYC) ส่วน KYT ใช้ความโปร่งใสของบล็อคเชนเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับธุรกรรม ซึ่งช่วยให้บริษัทและหน่วยงานด้านคริปโตสามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างต่อเนื่อง และเพิ่มระดับความปลอดภัยที่ระบบดั้งเดิมไม่สามารถเทียบได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าแพลตฟอร์มจะปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับผู้ใช้
การบูรณาการ KYT เข้ากับเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบดั้งเดิมอาจช่วยสร้างกรอบการประเมินความเสี่ยงที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น โดยอัปเดตข้อมูลบล็อคเชนใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อให้ก้าวล้ำหน้าภัยคุกคามที่เกิดขึ้น นอกจากนี้ KYT ยังกล่าวอีกว่าจะช่วยปรับปรุงการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรโดยให้การแลกเปลี่ยนสามารถคัดกรองและบล็อกธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งระบุโดยหน่วยงานต่างๆ เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และองค์กรที่นำโดยสมาชิก เช่น Crypto ISAC
อ้างอิง : cryptopotato.com
