ธนาคารแห่งอิสราเอล ได้เผยแพร่ร่างข้อบังคับเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้าย (AML/CFT) รวมถึงการบริหารความเสี่ยงสำหรับธนาคารที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม
ความเคลื่อนไหวดังกล่าวบ่งบอกถึงการเตรียมพร้อมของรัฐบาลอิสราเอลในการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายและควบคุมความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและ virtual currency service providers (VASP) โดยเอกสารอ้างถึงการมีส่วนร่วมที่เพิ่มขึ้นของลูกค้ากับสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเหตุผลสำหรับการออกนโยบายใหม่นี้:
“จากการเพิ่มขึ้นของกิจกรรมของลูกค้าในสกุลเงินดิจิทัล และส่งผลให้ลูกค้าร้องขอให้โอนเงินเพิ่มขึ้น [… ] ฝ่ายกำกับดูแลการธนาคารจึงได้เผยแพร่ร่างข้อตกลงเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยง AML/CFT ที่ได้รับจากการจัดเตรียมให้กับลูกค้า ในส่วนของบริการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่เกิดขึ้นในสกุลเงินดิจิทัล”
หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำถึง “ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสูง” ของธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนของกระเป๋าเงินดิจิทัล และเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการสร้างกลไกการระบุเงิน ซึ่งสำหรับตอนนี้ งานจะแบ่งออกเป็นสององค์ประกอบหลักคือ : ดำเนินการประเมินความเสี่ยงอย่างเข้มงวดและต้องมีการชี้แจง “แหล่งที่มาของเงินที่ใช้ในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลและเส้นทางที่สกุลเงินดิจิทัลผ่านไป” ระหว่างการซื้อและการแปลงเป็น Fiat
นอกจากนี้ ธนาคารจะได้รับอนุญาตให้จัดการกับหน่วยงานที่ถือใบอนุญาตเพื่อให้บริการด้านสินทรัพย์ทางการเงินที่ออกโดยผู้ดูแลตลาดทุน , การประกันภัย , และการออมทรัพย์เท่านั้น
ในเดือนพฤศจิกายน 2021, รัฐบาลอิสราเอลได้กำหนดให้ VASP ต้องได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดทุน การประกันภัยและการออมทรัพย์ และด้วยแนวทาง AML/CFT ทำให้ในขณะนี้ ประเทศกำลังเข้าใกล้กับกรอบการทำงานที่ครอบคลุมสำหรับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
