กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) เตือนว่า eNaira ของไนจีเรียอาจเสี่ยงต่อการฟอกเงิน แม้ว่าก่อนหน้านี้จะระบุว่าสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ปลอดภัยกว่า bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ
ตามคำปรึกษาของ IMF ที่เผยแพร่ในเดือนนี้ การใช้ eNaira สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนนั้นมีความเสี่ยงในการฟอกเงินและให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย ด้วยเหตุนี้ กองทุนการเงินระหว่างประเทศจึงสนับสนุนให้ธนาคารกลางของไนจีเรีย ดำเนินการประเมินความเสี่ยงในวงกว้างควบคู่ไปกับการป้องกันฟอกเงินในปัจจุบันและการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย
CBDC ของไนจีเรียใช้โมเดลการระบุตัวตนลูกค้าแบบแบ่งระดับชั้น โดยมีข้อจำกัดการทำธุรกรรมรายวันที่เข้มงวดสำหรับแต่ละชั้น ซึ่งลูกค้าในระดับต่ำสุดซึ่งครอบคลุมประชากรที่ไม่มีบัญชีธนาคาร จะสามารถใช้จ่ายได้เพียง 120 ดอลลาร์ต่อวันเท่านั้น ส่วนระดับบนมีขีดจำกัดรายวันระหว่าง $487 ถึง $2,438
นอกเหนือจากความเสี่ยงจากการฟอกเงินแล้ว รายงานของ IMF ยังเน้นย้ำถึงความกังวลด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เกี่ยวข้องกับ CBDC ของไนจีเรีย
ธนาคารกลางแห่งไนจีเรีย (CBN) เปิดตัว eNaira ในเดือนตุลาคม 2021 หลังจากมีการห้ามธนาคารไม่ให้ให้บริการแลกเปลี่ยน crypto เมื่อต้นปี โดยในเดือนแรก CBN อ้างว่ามีลูกค้าเกือบ 500,000 ราย ที่ดาวน์โหลดกระเป๋าเงินสกุลเงินดิจิทัลโดยมีสมาชิกร้านค้าเกือบ 80,000 ราย
