Esther Freeman ผู้รับบำนาญชาวอิสราเอลได้เปลี่ยนการลงทุน ใน Bitcoin มูลค่าประมาณ $3K ในปี 2013 เป็น 324K ใน 8 ปี อย่างไรก็ตาม ธนาคาร Hapoalim ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ ปฏิเสธที่จะยอมรับผลกำไรของเธอ เนื่องจากแหล่งการลงทุนเริ่มต้นอาจมีความเกี่ยวข้องกับการดำเนินการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
เงินสดคือปัญหา
ในปี 2013 Esther Freeman พลเมืองอิสราเอลที่เกษียณอายุแล้ววัย 69 ปี ตัดสินใจเข้าสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลด้วยการลงทุนประมาณ 3,240 ดอลลาร์ แม้เธอจะอายุ 69 ปีแล้ว แต่ผู้รับบำนาญรายนี้กล่าวว่าเธอยังมี “จิตวิญญาณที่อ่อนวัย” และญาติที่อายุน้อยกว่าของเธอมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของเธอเป็นหลัก:
“ฉันฟังลูกชายและหลานชายของฉัน และลองพยายามโดยปราศจากความรู้ในเรื่องนี้ และฉันไม่เคยคิดเลยว่า 10,000 NIS จะกลายเป็นเกือบ 1 ล้าน NIS”
แม้ว่า Freeman จะได้กำไรถึง 100 เท่า แต่ Bank Hapoalim ปฏิเสธที่จะรับฝากเงินที่โอนจากแพลตฟอร์ม FIAT-cryptocurrency ที่เธอใช้เป็นการฝากเงินครั้งแรกเมื่อหลายปีก่อนเป็นเงินสด
ด้วยเหตุผลว่าแหล่งที่มาของเงินทุนอาจเกี่ยวข้องกับ ‘การฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย’ ตามที่ธนาคารอธิบาย
“ลักษณะของสกุลเงินดิจิทัล ช่วยให้สามารถถ่ายโอนสกุลเงินเหล่านี้โดยไม่เปิดเผยตัวตนและไม่ได้รับการดูแล ซึ่งมักจะหลีกเลี่ยงระบบต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย”
เพื่อให้มีโอกาสได้รับเงินทุนมากขึ้น Freeman จึงแต่งตั้ง Shaul Zioni เป็นทนายความด้านกฎหมายของเธอและเปิดคดีความกับธนาคาร โดยเธอกล่าวว่าตลอดหลายปีที่ผ่านมา เธอเป็นลูกค้าประจำของธนาคาร และเธอต้องการเงินเพื่อที่เธอจะได้ช่วยเหลือลูกคนหนึ่งของเธอ:
“ธนาคารรู้ถึงความประพฤติของฉัน ฉันไม่เคยฝากเงินที่ไหนนอกจากที่ Bank Hapoalim เท่านั้น พวกเขารู้ว่าฉันไม่ได้ฟอกเงินหรือทำธุรกิจนอกธนาคาร ฉันเกษียณแล้ว ลูกของฉันทั้งสี่คนมีบัญชีธนาคาร และนั่นเป็นเงินที่ฉันต้องการเพื่อช่วยลูกคนหนึ่งของฉันซื้ออพาร์ตเมนต์”
ทนายความกฎหมายของ Freeman – Shaul Zioni – ก็พูดถึงเรื่องนี้เช่นกัน โดยเขาตั้งข้อสังเกตว่าลูกค้าของเขาต้องการให้ศาลประกาศว่าแหล่งที่มาของเงินที่ลงทุนใน bitcoin นั้น “เป็นที่รู้จัก ชัดเจน และได้รับการสนับสนุนจากการอ้างอิง” ซึ่งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Freeman ได้เก็บ Bitcoin ของเธอไว้ในกระเป๋าเงินดิจิทัลต่าง ๆ ซึ่งไม่มีการทำธุรกรรมใด ๆ เพิ่มเติม
หลังจากนั้น ศาลตัดสินว่าสถาบันการเงินไม่ควรจำกัดกิจกรรมในบัญชีของลูกค้าของตนเพียงเพราะเชื่อมโยงกับสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งทาง Bank Hapoalim ได้รับทราบคดีแล้วและให้คำมั่นว่าจะศึกษารายละเอียดและ “ตอบสนองตามปกติ”
อ้างอิง : LINK
